上海银行间同业拆放利率（Shibor）作为中国货币市场的重要基准利率，由多家信用优质的报价行自主提交的人民币同业拆出利率计算得出，属于单利、无担保、批发性利率。该利率体系覆盖隔夜至1年期共8个期限品种，是反映银行体系流动性状况的关键指标。
最新Shibor数据（2025年7月27日）
根据最新公布数据，各期限Shibor报价如下：
| 货币 | 隔夜 | 1周 | 2周 | 1个月 | 3个月 | 6个月 | 9个月 | 1年 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 人民币 | 1.418% | 1.4316% | 1.425% | 1.42% | 1.43% | 1.45% | 1.47% | 1.48% |
观察数据可以注意到，隔夜和1周品种分别报1.418%和1.4316%，二者利差较小；而长期限品种如1年期Shibor维持在1.48%水平，整体利率曲线保持平坦形态。更多详尽历史数据可查阅专业金融数据平台。
注：以上利率信息仅供参考，不构成任何投资建议。市场有风险，交易需谨慎。