Shibor利率概览

2026年3月30日，上海银行间同业拆放利率（Shibor）延续近期窄幅波动格局。隔夜品种报1.318%，与上一交易日几乎持平；1周期限小幅上行至1.418%，显示月末资金面整体宽松可控。

曲线结构微幅陡峭化

从曲线形态观察，短端1个月以内期限集中在1.49%附近，而3个月至1年期报价自1.509%逐级抬升至1.54%，期限溢价略有扩大。分析人士指出，季末监管考核结束后，银行融出意愿回暖，但市场对二季度地方债供给放量仍存预期，中长端利率提前反映供需再平衡。

利率基准意义

作为人民币资金市场的“晴雨表”，Shibor由18家信用等级较高的报价行每日独立提交拆出利率，剔除最高、最低各两家后算术平均生成，具有单利、无担保、批发属性，被广泛用于贷款、浮息债及衍生品的定价基准。

数据链接

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